大额转账为啥会被冻结
最佳答案:
一般是银行反洗钱预警系统提示警告,银行经人员复核判断后,判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况,进行的冻结封停处理。
但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者,只有持卡者无法解释大额转账的合法理由,才会被冻结,正常情况下是不会出现这种情况。如果有出现非正常的意外冻结,那么请咨询银行客服解决。
大额资金被冻结的账户,提供了来源证明,等工作人员核实通过后,就可以解冻了。 如果急需使用或不放心,可以带来源证明到转账的银行人工柜台,请工作人员审核通过,当场解冻。
一般情况下,如果是小额转账,很快就能到账,基本上都是2小时以内,但如果是大额转账,那就需要较长的时间,而且还要看是否合规。特别是国内向国外汇款转账,以前拿着表格一填,写上姓名、金额等各项信息就可以了,但现在不行了,国家对于向境外汇款更加严格了。
比如,其中一项新规定,每年向境外汇款不能超过5万美元。这项规定一出,许多人就会面临各种烦恼,比如父母给留学的孩子汇款等等,肯定会受到影响。
如果你想通过微信、支付宝等转账,超过5万元,那就会收到提升,说你有洗钱的嫌疑。其实,这些措施,并不是针对我们这些守法公民,主要是针对一些有不法收入的企业和个人,一旦这些人或者企业遇到问题,需要转账汇款,就会被严查,银行发现之后,会直接冻结其存款,让其财产无法转移。
即使是通过现金也没法交易,因为金额超过1万美金,就必须通过网上转账。这样,就能够使得管理更完善,金融监管更彻底,更安全,防止出现更多的违法现象。而且,这种情况,也会越来越严格,我们之中有些人可能会觉得有些不方便,但对于国家的发展来说,是一件好事。
-
区块链电子发票是什么
区块链电子发票是采用了区块链技术的电子发票。采用区块链电子发票,经营者可以在区块链上实现发票申领、开具、查验、入账;消费者可以实现链上储存、流转、报销等操作;区块链电子发票具有全流程完整追溯、信息不可篡改等特性,与发票逻辑吻合,能够有效规避假发票,完善...
-
企业所得税率是什么
根据《中华人民共和国企业所得税法实施条例》的规定,企业所得税的税率为25%;非居民企业取得企业所得税法及其实施条例规定的所得,可以适用20%的税率,或减按10%的税率缴纳企业所得税;符合条件的小型微利企业,减按20%的税率征收企业所得税;国家需要重点扶持的高新技术企...
-
账簿印花税是什么
账簿印花税是指印花税税目中的归属于营业账簿的印花税种类。企业营业账簿指的是生产经营所用的账册。根据《财政部税务总局关于对营业账簿减免印花税的通知》规定,自2018年5月1日起,对按万分之五税率贴花的资金账簿减半征收印花税,对按件贴花五元的其他账簿免征印...
-
企业中
1、适用一般计税方法的一般纳税人,销项税额计算公式为:销项税额=销售额×适用税率;销售额=含税销售额÷(1+适用税率);2、小规模纳税人或适用简易计税方法的一般纳税人发生销售业务产生的增值税计算公式为:销项税额=销售额×征收率;销售额=含税销售额÷(1+征收率)。一般纳...