贷款风控标准是什么
贷款人在申请贷款前,银行或小贷机构会以特定的标准,对贷款人进行审核。其中主要包括,对贷款人资格的审查,贷款人提供的贷款资料的审查,贷款产品特定资料的审查,和借款金额的核定。
通常这几种情况,会被认定为高风险客户:
1、离异单身,且无固定工作,没有道德约束。
2、上午老,下无小,单身一人。
3、名下无任何资产。
4、外地户籍,随时可以离开。
5、不缴纳社保。
6、两夫妻一起办理,互为担保,在骗贷嫌疑。
7、没有经营能力的,单身女性。
8、居住在高风险区域,如有些商业银行,就会在客户名单中,自动过滤掉福建和温州籍的客户。
9、有政府背景,极难催收。
10、父母年龄偏大,80以上,也及难催收。
11、家庭直系亲属中,有一人或多人患有重大疾病,且只有一套房产的。
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什么叫做潜在税务风险
潜在税务风险是指企业因涉税问题可能引发的各种现实或潜在的风险,主要包括:1、发票审核制度不完善,存在假票、废票入账的情况;2、薪酬类支出不作个税基数上报的情况;3、税法规定不能税前扣除的项目计入费用支出;4、连续数年实现亏损以避免缴纳企业所得税等情况。除潜...
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应交税费期末余额怎么算
“应交税费”科目核算包括企业依法交纳的增值税、消费税、企业所得税、资源税、土地增值税、城市维护建设税、房产税、土地使用税、车船税、教育费附加、矿产资源补偿费、耕地占用税等税费,以及在上缴国家之前,由企业代收代缴的个人所得税等。应交税费的期末余额...
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税务代理人是什么意思
税务代理人是指具有丰富的纳税事务工作经验和较高的税收、会计专业理论以及法律基础知识,经国家税务总局及其省、自治区、直辖市国家税务局批准,从事税务代理的专门人员及其工作机构。在税务代理中,税务代理人具有以下义务:1、对其代理的业务所出具的文书有签名盖...
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非纳税主体是什么意思
非纳税主体指的是“征税主体”,也称为“征税人”,是指在税收法律关系中行使税收征管权,依法进行税款征收行为的一方当事人。对于确定某一主体是否为征税主体,应当根据其行使的权利和实施行为的性质进行判定。征税主体在税收征纳活动中行使的税务权利内容是税收征管...