资金缺口是什么
资金缺口是指在一个经营周期内,由于支付货款日和收回货款日之间存在时间差而产生的资金短缺。大部分企业通常要在收回货款之前向供应商支付货款,由此产生资金缺口。资金缺口管理,也叫差额管理,是在利率变动时期使银行资产负债利差达到最大化的一项战略措施。
1、其基本做法是,随着利率的变动,调整可变利率和固定利率的资产与负债组合结构,通过改变资金缺口大小,达到盈利最大化的目的。
2、资金缺口控制:延长付款期:在大多数行业中,付款期主要由交易惯例确定。
3、例如,食品加工业的平均付款期相对较短,服装业的平均付款期则相对长一些。
4、而在许多服务性行业中都没有存货,因此其资金缺口等于其平均收款期。
5、所以虽然付款期限存在一定弹性,但是变化不大。
6、缩短收款期:企业货款回收速度越快,资金缺口越小。
7、但在许多情况下为扩大销售或提高竞争力而给予商业信用是必须的。
8、此外,收款期限也会受到行业性质的影响。
9、提高存货周转率:存货周转速度越快,存货占用资金水平越低,其流动性越强,转化为现金的速度越快,资金缺口就越小。
10、所以,除收款期和付款期外,存货周转率对资金缺口的影响较大。
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